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反洗钱小贴士

来源:蜈蚣 时间:2020-06-15 点击:

1 Tips1:什么是洗钱?

 答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

  Tips2:

 清洗什么钱将构成洗钱罪? 答:这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。

  Tips3:

 为什么要反洗钱? 答:洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

  Tips4:

 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?什么机构负责反洗钱资金监测?

 答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行。中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱 2 资金监测。

 Tips5:反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

 答:不会的。<<中华人民共和国反洗钱法>>重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

  Tips6:客户到银行办理哪些业务需要出示客户身份证件?

 答:与客户建立新业务关系时,或金融业务达到规定数额时,金融机构要对客户身份证件进行识别,保证客户身份的真实性和合法性,并根据规定留存客户身份信息。因此,个人办理金融业务时,应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过 1 万元人民币或外币等值 1000 美元,应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理 5万元人民币或外币等值 1 万美元的现金存取业务,应出示有效身份证件或其他身份证明文件。

  3 Tips7:客户向境外汇款时,应如何配合汇款机构履行身份识别业务?

 答:配合登记汇款人姓名或名称、帐号、住所、收款人姓名、住所等信息。

 Tips8:代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?

 答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

  Tips9:在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗? 答:是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。

 Tips10:客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办? 答:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

  Tips11:如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会 4 拒绝交易吗? 答:交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务,比如你的帐户资金进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报。

 Tips12:个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报? 答:我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报。

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